Les établissements financiers recherchent la compétitivité

Les organismes bancaires et compagnies d’assurance cherchent à maîtriser le risque et à doper leur performance commerciale. L’objectif est de mettre en avant les notions de qualité de service et de devoir de conseil pour fidéliser la clientèle et conserver sa confiance. Cependant, les problématiques sont nombreuses, entre la forte concurrence inter établissements, la complexité des produits commercialisés et la réglementation changeante, les clients sont dans le flou. De plus, le rythme de lancement de nouveaux produits sur le marché est infernal. Les performances sont souvent impactées car la formation aux produits demande trop de temps d’immobilisation des forces commerciales. Conséquence, le commercial ne maîtrise pas toujours ses produits et ses conseils concernant l’approche ciblée mono-produit ou l’approche globale des besoins du client.

L’alternative des compagnies d’assurance et établissements bancaires passe par la mise en œuvre d'infrastructures informatiques leur permettant d'accroître leur productivité. L'idée est de proposer rapidement à chaque client des produits adaptés à leurs objectifs, à leur situation financière, à leur profil patrimonial et respectant la réglementation. Ces outils d’aide à la vente doivent faciliter la lisibilité des différentes offres et valoriser les avantages liés aux produits proposés.